(WiadomościNation) — Millionaire Millenialsi i pokolenie X ponad dwukrotnie częściej niż milionerzy z pokolenia wyżu demograficznego traktują priorytetowo dzielenie się swoim bogactwem z następnym pokoleniem, wynika z nowego badania Badanie Charlesa Schwaba.
Dane ujawniły, że przedstawiciele pokolenia wyżu demograficznego, urodzeni w latach 1946–1964, planują wydać większość swojego majątku, zamiast rezerwować go dla przyszłych pokoleń.
| Wszyscy bogaci Amerykanie | Bogaci milenialsi | BogatyPokolenie X | Bogaci Boomersi | |
| Chcę zachować swoje pieniądze dla następnego pokolenia lub innych pokoleń po mojej śmierci | 39% | 32% | 45% | 34% |
| Chcę, żeby następne pokolenie mogło cieszyć się moimi pieniędzmi, póki jeszcze żyję | 36% | 53% | 44% | 21% |
| Chcę się cieszyć swoimi pieniędzmi, póki jeszcze żyję | 25% | 15% | 11% | 45% |
| Zamierzam rozdzielić część ich bogactwa za mojego życia | 80% | 97% | 97% | 56% |
| Część bogactwa, którą planuję przekazać dalej w ciągu mojego życia(średnio wśród tych, którzy planują przekazać majątek) | 39% | 52% | 49% | 19% |
| Planuję rozdysponować część mojego majątku po zakończeniu mojego życia | 87% | 97% | 98% | 73% |
| Część majątku, którą planuję przekazać po życiu(średnio wśród tych, którzy planują przekazać majątek) | 61% | 48% | 51% | 81% |
W badaniu wzięło udział 1000 zamożnych Amerykanów, posiadających aktywa inwestycyjne o wartości ponad 1 miliona dolarów. Okazało się, że młodsi, zamożni Amerykanie planują zerwać z tradycją i przekazać swój majątek, zamiast czekać do śmierci.
Z raportu wynika, że przedstawiciele pokolenia boomu zamierzają przekazać dalej około 3,1 miliona dolarów w porównaniu do przeciętnego zamożnego człowieka, który planuje przekazać około 4,1 miliona dolarów. Tymczasem bogaci milenialsi planują przekazać majątek o wartości około 4,7 miliona dolarów.
„To zachęcające widzieć, że większość zamożnych Amerykanów, którzy planują przekazać swój majątek, zaczęła formalizować te plany i dokumenty oraz komunikować się ze swoimi rodzinami” – stwierdziłaZuzanna Hirshmandyrektor Wealth Management w Schwab Wealth Advisory i Schwab Center for Financial Research.
„Oprócz tych podstawowych kroków zachęcamy rodziny, aby dyskusje i planowanie opierały się na wspólnych wartościach i celach związanych z transferem majątku. Rozmowy te mogą pomóc spadkobiercom postrzegać siebie jako zarządców majątku, a nie tylko beneficjentów, i zyskać ważną perspektywę na znaczenie bogactwa, dziedzictwa i związanych z nim obowiązków”.
